Dos no prestamistas, Blueacorn y Womply, han sido suspendidos inmediatamente por la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) de EE. UU. de cualquier cooperación con la agencia. Las empresas trabajan con prestamistas PPP, según el anuncio de la SBA.
La SBA emitió recientemente una declaración sobre los hallazgos del Informe de crisis de coronavirus del Subcomité Selecto de la Cámara sobre fraude del Programa de protección de cheques de pago (PPP). Se han expuesto muchos casos de fraude, que involucran decenas de millones de dólares.
La SBA suspende las licencias de 2 empresas, inicia una investigación sobre los prestamistas de PPP
“El informe del Subcomité Selecto de la Cámara detalla problemas graves de fraude y autonegociación por parte de los prestamistas y las empresas que pagan a los prestamistas para ayudar a que los fondos PPP lleguen a los propietarios de pequeñas empresas”, se lee en el comunicado de la SBA.La Administración de Pequeñas Empresas (SBA) está tomando medidas adicionales con nuevas revelaciones sobre posibles fraudes por parte de empresas de terceros”.
“La SBA suspendió de inmediato a Blueacorn and Womply, Inc., no prestamistas que trabajan con prestamistas de PPP, de trabajar con la SBA en cualquier capacidad. La SBA investigará las acciones apropiadas contra su administración, propietarios y compañías sucesoras. Los prestamistas — Benworth, Capital Plus, Celtic Bank, Customers Bank, Cross River Bank, Fountainhead, Harvest y Prestamos, y en ese informe. La SBA continuará trabajando con el Subcomité de Selección de la Cámara para examinar la evidencia descrita en su informe y Continuar para tomar acciones correctivas para abordar el fraude y las debilidades de control que prevalecían al inicio de la APP.
“Como parte de la investigación, la SBA trabajará con socios federales, incluida la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, el Departamento del Tesoro de EE. UU., la FDIC, la Junta de la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda, para garantizar que los reguladores financieros federales toman medidas contra los prestamistas por mala conducta Respuesta coordinada.
“La SBA continuará dando prioridad a las respuestas a los hallazgos de posible fraude en el programa de alivio de la pandemia, y estos esfuerzos han sido respaldados positivamente por la Oficina del Inspector General de la SBA”.
Las empresas fintech culpan a la SBA
Ha habido muchas idas y venidas sobre quién es responsable de la cantidad de fraude de PPP. Si bien la SBA es muy consciente de cuáles son sus responsabilidades, algunos bancos y empresas fintech acusadas de facilitar el fraude han señalado las normas de la SBA.
Los correos electrónicos obtenidos por el subcomité especial muestran que algunos de los directores ejecutivos y jefes de política de las entidades acusadas mencionadas en el informe culparon a la SBA ya en 2020.
El costo del fraude PPP
Según el representante estadounidense Gary Palmer (R-Alabama), aproximadamente el 10% o $80 mil millones de los fondos PPP se pierden debido a actividades fraudulentas. La noticia es devastadora para los miles de propietarios de pequeñas empresas que solicitaron préstamos pero no los obtuvieron. Eso se debe a que el programa está diseñado para evitar que los propietarios de pequeñas empresas cierren durante la pandemia. Dado que la mayoría de ellos no tienen que pagar, el programa tiene como objetivo hacer grandes cosas ayudando al sector de las pequeñas empresas en tiempos de recesión económica.
El gobierno federal ha estado persiguiendo a los criminales y en muchos casos recuperó los fondos que robaron del esquema. El Grupo de Trabajo para el Control del Fraude de COVID-19, junto con los recursos del Departamento de Justicia que trabajan con agencias gubernamentales, dijo que perseguiría el fraude relacionado con la pandemia hasta que todos sean capturados.
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Imagen: Depositphotos