Dos de los 7 proyectos de ley presentados por el Comité de Pequeñas Empresas de la Cámara abordan el fraude en los programas de Protección de Cheques de Pago y Préstamo de Impacto Económico por Desastre.
Ambos proyectos de ley establecerían un plazo de prescripción de diez años para los enjuiciamientos relacionados con el fraude. HR 7352 es para el PPP y HR 7334 es para los EIDL. El proyecto de ley de PPP incluye todos los tipos de fraude de PPP, y el proyecto de ley de EIDL incluye anticipos de EIDL y anticipos de EIDL específicos.
El Comité de Pequeñas Empresas de la Cámara de Representantes avanza en los proyectos de ley de fraude de préstamos PPP y EIDL
El marco de tiempo de diez años refleja el marco de tiempo de 10 años establecido para los enjuiciamientos relacionados con el fraude bancario.
El monto en dólares por fraude para los programas PPP y EIDL combinados se estima en $80 mil millones, o alrededor del 10% de los programas.
Para denunciar un fraude, llame a la Oficina del Investigador General de la SBA al 800-767-0385. Los informes son confidenciales.
Caso de fraude de préstamos PPP y EIDL en California
Una red criminal de ocho personas en California pudo obtener más de $ 18 millones en fondos de ayuda de Covid, obteniendo 150 préstamos colectivos de los programas PPP y EIDL.
Tres de los miembros de la red criminal fueron condenados en junio de 2023, posteriormente huyeron y fueron capturados en Montenegro (Europa) a fines de febrero de 2022.
Richard Ayvazyan, de 43 años, quien según las autoridades era el cabecilla del grupo, había sido sentenciado a cumplir una sentencia de 17 años. Su esposa, Marietta Terabelian, de 37 años, recibió 6 años. Después de sus condenas y sentencias, los dos se cortaron las tobilleras y huyeron, abandonando a sus tres hijos.
Usaron los fondos de ayuda de Covid para comprar casas de lujo, diamantes y monedas de oro.
“La SBA, al enviar ese dinero, básicamente le dijo a la gente, solicite y firme, y díganos que realmente tiene derecho al dinero”, dijo el Inspector General del Departamento de Justicia, Michael Horowitz, en una entrevista en Nightly News de NBC. “Lo que no sucedió fueron los controles mínimos para asegurarse de que el dinero llegara a las personas adecuadas en el momento adecuado”.
Horowitz dijo que los estafadores le quitaron dinero a los solicitantes que lo merecían. Dijo además que la forma en que se estructuraron esos programas, los programas «invitaban a los estafadores».
Formas en que trabajaron los estafadores
Con el programa PPL, los solicitantes defraudadores inflaron con mayor frecuencia el número de empleados. Como uno de los requisitos del PPP, un préstamo podría ser perdonado si el solicitante luego devolviera la fuerza laboral a la totalidad de los empleados. Además, el dinero podría usarse para gastos de nómina. En los casos de fraude, los empleados pueden haber sido personas reales, pero nunca fueron empleados de la empresa.
Hasta la fecha se han gastado más de $800 mil millones en PPL, cubriendo más de 21 millones de préstamos.
Con el EIDL, los documentos contenían información falsa sobre el alcance del daño y el valor del equipo dañado. En algunos casos, las empresas se crearon en papel pero no existieron. El Investigador General de la SBA ya identificó $78.1 mil millones en solicitudes y adjudicaciones fraudulentas de EIDL.
¿Qué pasa con los bancos prestamistas de la SBA?
Con los programas PPP y EIDL, los propietarios de pequeñas empresas solicitan a través de prestamistas aprobados por la SBA. La decisión final recae en la SBA. En caso de fraude, los bancos prestamistas quedan libres.
El lenguaje sobre los programas y los bancos prestamistas de la SBA dice que los prestamistas «serán exentos de responsabilidad por el incumplimiento de los criterios del programa por parte de los prestatarios».
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Imagen: Depositphotos
