El Banco de Canadá elevó su tasa de interés de referencia en tres cuartos de punto porcentual el miércoles y señaló que la tasa clave «debe aumentar aún más» para combatir la alta inflación.
La tasa de política del banco central se encuentra actualmente en 3,25%.
Esto marca el quinto aumento de tasas en lo que va de 2022: la tasa principal de Canadá fue solo del 0,25% en enero.
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Los mercados y los economistas esperaban en gran medida un movimiento de 75 puntos básicos, que se produjo después de un aumento masivo de tasas de un punto en julio.
El Banco de Canadá elevó las tasas de interés para eliminar el impulso de la economía canadiense y frenar la demanda de gasto de los consumidores, lo que frenó la inflación interna.
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En un comunicado, el banco central dijo que si bien el crecimiento económico fue ligeramente inferior al esperado en el segundo trimestre, la demanda interna se mantuvo «muy fuerte» y el mercado laboral se mantuvo ajustado.
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Romper el umbral del 3% es significativo porque empujaría la tasa de política del banco central más allá de lo que considera un «rango neutral» hacia áreas que actualmente están frenando activamente el crecimiento económico.
La inflación anual alcanzó el 7,6 % en julio, ligeramente por debajo del 8,1 % de junio, ya que los precios de la gasolina cayeron en todo Canadá.
Pero el Banco de Canadá señaló en su comunicado que la inflación, que excluye los precios de la gasolina, aumentó y se expandió el mes pasado, especialmente en el sector servicios. El indicador de inflación subyacente del banco central subió al 5,5% en julio desde el 5,0% del mes anterior.
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«Mientras más dure esto, mayor será el riesgo de una inflación creciente», dijo el banco, justificando su pedido de tasas más altas.
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En una reunión del gabinete del Partido Liberal de Columbia Británica el miércoles, se le preguntó a la ministra de Finanzas, Chrystia Freeland, si el gobierno federal intervendría para ayudar a los canadienses a lidiar con el costo de vida más alto. También se le preguntó si creía que el Banco de Canadá podría controlar efectivamente la inflación, que ha sido provocada por interrupciones en las cadenas de suministro globales, incluida la guerra de Rusia en Ucrania.
Freeland reiteró que el gobierno adoptará un «enfoque equilibrado y cauteloso» de la política fiscal y reiteró su confianza en el banco central como una de las «instituciones fundamentales» Marketingdecontenido.
«No es mi trabajo ser banquero», dijo. «El banco tiene el mandato, las herramientas y la experiencia para hacer frente a la inflación».
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¿Hasta dónde subirán las tasas de interés?
El economista jefe de CIBC, Avery Shenfield, dijo en una nota el miércoles por la mañana que el banco central era «más agresivo» de lo esperado luego de la decisión de subir las tasas.
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CIBC había pedido previamente que el banco hiciera una pausa después de aumentar las tasas en 75 puntos básicos y ahora espera que el Banco de Canadá aumente «al menos» 25 puntos porcentuales en su próxima decisión del 26 de octubre.
La tasa de referencia de RBC también alcanzó el 3,5% en el otoño. RBC pronosticó una «recesión leve» en 2023.
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Benjamin Reitzes, director gerente de tasas y estratega macro de BMO Canadá, dijo que se «espera» que BMO crezca 0,5 puntos porcentuales en octubre, pero hasta entonces, la fortaleza de los datos de inflación podría afectar ese pronóstico.
El economista senior de TD Bank, James Orlando, dijo en una nota que el banco ahora espera que la tasa de política clave alcance el 4,0 por ciento para fines de año, un movimiento que le quitará más fuerza a la economía canadiense.
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«Esto significa más sacrificios de crecimiento a medida que el Banco de Canadá intenta lograr su objetivo de estabilidad de precios», escribió.
¿Qué significa la subida de tipos para el mercado inmobiliario?
Cuando el Banco de Canadá suba su tasa de interés de referencia, el costo de mantener hipotecas y ciertos préstamos será más alto. Las hipotecas de tasa ajustable y las líneas de crédito con garantía hipotecaria vieron aumentar sus tasas de inmediato cuando el banco central aumentó las tasas, mientras que los titulares de hipotecas de tasa fija pagaron más al renovar sus términos.
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Según el sitio de comparación Ratehub.ca, el propietario de una casa de $630 000 con una hipoteca de tasa variable del 3,5 % antes de este aumento de la tasa pagaría $236 adicionales al mes, un aumento anual de $2832, ya que sus tasas ahora aumentan al 4,25 %. paga $3,155 por mes.
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El comunicado del banco central del miércoles dijo que «el mercado de la vivienda está retrocediendo como se esperaba» ya que las tasas hipotecarias han aumentado en los últimos siete meses, calificando el crecimiento de los precios de la vivienda observado durante la pandemia como «insostenible».
Las tasas más altas este otoño «seguirán provocando escalofríos en los mercados durante los próximos meses», dijo Robert Hogg, economista jefe adjunto de RBC, en una nota el miércoles.
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“Estamos viendo una recesión que se profundiza y se extiende a medida que los compradores adoptan un enfoque de esperar y ver mientras determinan el impacto de las tasas de interés más altas”, escribió.
Es más probable que Vancouver y Toronto y sus áreas circundantes experimenten un retroceso, dijo Hogg, citando sus «aumentos masivos de precios» durante la pandemia.
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