El rápido colapso de Silicon Valley Bank (SVB) envió réplicas a través del sistema financiero mundial, y Canadá no fue inmune.
La sucursal de Toronto de la institución financiera centrada en la puesta en marcha fue cerrada temporalmente por el regulador bancario de Canadá el domingo por la noche, cuando la ministra de Finanzas, Chrystia Freeland, se hizo eco de sus homólogos estadounidenses al pedir una crisis financiera ante la incertidumbre del mercado y las preocupaciones sobre la propagación de El Northern Bank de Canadá permanece en calma en medio de preocupaciones sobre la frontera.
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Expertos entrevistados por Global News el lunes dijeron que la mayoría de los canadienses pueden tener confianza en el sistema bancario Marketingdecontenido, pero el impacto del colapso de SVB podría ser más severo en algunos sectores de la economía.
Aquí hay algo que debe saber.
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¿Son vulnerables los bancos canadienses?
Los reguladores estadounidenses se vieron obligados a cerrar SVB con sede en California el viernes después de que los depositantes aterrorizados retiraran miles de millones de dólares y provocaran una corrida bancaria. Silvergate Capital, conocido por su negocio amigable con las criptomonedas, también cerró voluntariamente a fines de la semana pasada, y los reguladores de EE. UU. se movieron para cerrar Signature Bank, con sede en Nueva York, el domingo.
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Los activos de la sucursal canadiense de SVB incautados temporalmente
Las acciones de los bancos regionales de EE. UU. se desplomaron el lunes, y First Republic Bank cayó bruscamente, lo que generó temores de que podría ser el próximo en caso de «contagio», el término para la inestabilidad que se propaga por todo el sistema financiero bancario.
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John Ruffolo, un capitalista de riesgo canadiense con 30 años de experiencia en la industria tecnológica, dijo que la velocidad a la que SVB pasó de operaciones normales a un cierre total fue «impactante».
«Estoy completamente conmocionado por la rapidez con que se desarrolló todo este fiasco», dijo el lunes a Global News el fundador y socio gerente de Maverix Private Equity.
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Ruffolo dijo que el fin de semana fue «estresante» para muchos técnicos, incluido él mismo, que no estaban seguros de cómo terminarían las operaciones de SVB. Muchos clientes estadounidenses no estaban seguros de poder retirar sus depósitos cuando los bancos reabrieran el lunes.
Si a los clientes corporativos e individuales de SVB no se les permite acceder a sus fondos, Ruffolo dijo que eso aumentaría el riesgo de contagio.
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La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, en «Face Marketingdecontenido» de CBS, aseguró a los clientes el domingo que serían reincorporados después de que se incautaran los activos de SVB, un alivio para aquellos en ese momento, dijo.
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«Pude guardar el desfibrilador», dijo Ruffalo, y agregó que también estaba «muy complacido» con la rápida respuesta del gobierno federal canadiense.
El domingo por la noche, la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras (OSFI) incautó temporalmente las operaciones de SVB en Canadá.
OSFI dijo en un comunicado que la sucursal de Toronto del prestamista, que otorga principalmente préstamos a clientes corporativos, no tiene depósitos comerciales o personales en Canadá.
En un comunicado el domingo por la noche, Freeland dijo que había hablado con los líderes de la industria financiera de Canadá y el Banco de Canadá y dijo que el «sistema bancario bien regulado Marketingdecontenido es sólido y resistente».
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Ruffolo está de acuerdo en que, en este momento, el riesgo de contagio en Canadá parece ser limitado.
«Desde el punto de vista del impacto canadiense, a diferencia de Estados Unidos, creo que el impacto es muy bajo», dijo.
Los fondos en cuentas bancarias canadienses están protegidos principalmente por la Corporación de Seguros de Depósitos de Canadá (CDIC). La agencia asegura los depósitos de los canadienses en 86 instituciones miembros en ocho categorías por hasta $100,000, para una cobertura potencial total de $800,000.
En más de 55 años, «nadie ha perdido un dólar protegido por CDIC», dijo un portavoz de CDIC a Global News en un comunicado enviado por correo electrónico el lunes.
¿Qué pasa con la industria tecnológica?
Si bien la mayoría de los canadienses no tienen mucha exposición directa a SVB, los expertos dicen que el enfoque del banco colapsado en las nuevas empresas y el sector tecnológico revela la fragilidad con la que tendrá que lidiar la industria en los próximos meses.
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SVB es «un actor muy importante en el ecosistema de empresas emergentes», dijo Ray Newal, director ejecutivo de C100, una comunidad global de inversores y emprendedores tecnológicos.
«Fue un fin de semana difícil sin importar el papel que desempeñes en la tecnología. Es un momento muy aleccionador para la tecnología», dijo a Global News.
Newal dijo que SVB es un «socio fundador» de C100 y patrocinará los eventos del grupo en Canadá.
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Dijo que además de reunir a la comunidad en el evento, SVB desempeñará un papel clave en la prestación de servicios bancarios, inversiones y préstamos confiables a muchas empresas emergentes que, de otro modo, tendrían dificultades para acceder a dichos servicios en las instituciones tradicionales.
Sin el respaldo temprano de prestamistas como SVB o afiliados enfocados en empresas como RBCx, es posible que las nuevas empresas con el potencial de traer innovaciones útiles al mercado nunca logren salir de esas primeras etapas, dijo Newal.
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«Necesitas un ecosistema para hacer eso. Necesitas una infraestructura bancaria para hacer eso. Necesitas líneas de crédito y servicios de nómina y un montón de servicios diferentes para permitir que estas nuevas empresas sobrevivan. Ahí es donde SVB realmente entra en juego». él dijo.
Ben Bergen, presidente del Consejo Canadiense de Innovadores (CCI), dijo que el grupo envió un llamamiento a sus miembros durante el fin de semana para averiguar cuántas personas se vieron directamente afectadas por el colapso de SVB; sitúa la cifra en menos del 10 por ciento. .
Pero Bergen le dijo a Global News que habrá «resacas» en la tecnología asociada con el colapso de SVB, lo que podría «exacerbar» los desafíos que la industria ya enfrenta.
El sector tecnológico se ha visto muy afectado a medida que cambia la perspectiva económica en medio de los temores de que una recesión golpee a Canadá y Estados Unidos en 2023. Muchos gigantes tecnológicos, incluidos Amazon, Microsoft y Shopify de Canadá, han experimentado despidos masivos durante el último año.
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Bergen dice que es difícil recaudar dinero para las empresas en etapa inicial que intentan despegar, y el colapso de SVB, donde muchos fundadores buscaron préstamos favorables para la puesta en marcha de sus empresas, solo hará que eso suceda más difícil, argumenta. explicar.
Bergen señaló que si bien la empresa de tecnología no tiene una cuenta bancaria con SVB en Canadá, el prestamista proporciona a algunos de sus clientes canadienses valiosas garantías de préstamo. Esta garantía puede proporcionar a las empresas emergentes cualquier cosa, desde un poco de flexibilidad financiera hasta un salvavidas si es necesario.
Con el SVB fuera del camino, las nuevas empresas tienen menos red de seguridad frente a los tiempos difíciles que se avecinan, dijo.
«Las empresas no necesariamente necesitan el dinero de inmediato, pero a menudo lo usan como una contingencia o como un plan para cuando se enfrenten a un shock económico o una posible recesión», dijo Bergen.
«Así que es otra pieza que no se siente de inmediato. Pero la resiliencia subyacente de la compañía recibe un pequeño golpe».
Bergen dijo que Finance Canada y la oficina de Freeland han trabajado con CCI desde el principio para garantizar la estabilidad de la industria.
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Global News le preguntó al ministro federal de Innovación, Ciencia e Industria, Francois-Philippe Champagne, si tenía alguna preocupación sobre los efectos colaterales del colapso de SVB en el sector tecnológico, pero un portavoz se negó a comentar el lunes.
Los mercados recortan las apuestas al alza de tipos en medio de la incertidumbre
Algunos observadores del mercado creen que la inestabilidad creada por el colapso de SVB podría, en última instancia, influir en la trayectoria de tipos del banco central.
Wall Street se volvió positivo el lunes ante las expectativas de que toda la conmoción significaba que la Fed no aceleraría nuevamente las alzas de tasas, como ha estado amenazando.
Tal movimiento le daría a la economía y al sistema bancario más espacio para respirar, pero también le daría más oxígeno a la inflación. Los recortes de tasas también suelen funcionar con esteroides para las acciones.
Algunos inversores piden a la Fed que reduzca las tasas de interés lo antes posible para detener la hemorragia. La expectativa más amplia, sin embargo, es que la Fed pueda pausar o al menos retrasar la aceleración de las subidas de tipos en su próxima reunión a finales de este mes.
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Infórmese sobre las tasas de interés
Esa fue una gran desviación de las expectativas hace una semana, cuando muchos operadores también predijeron que la Fed aumentaría su principal tasa de interés a un día en 0,50 puntos porcentuales a finales de este mes. Esto ejercerá una mayor presión sobre los mercados y la economía después de que la Fed recortó sus aumentos de tasas a 0,25 puntos el mes pasado desde 0,50 puntos y 0,75 puntos antes.
Un informe de Investing.com del lunes también apuntaba a un cambio en la decisión sobre tipos del Banco de Canadá, pasando de un aumento de 25 puntos básicos en 2023 a un recorte de la misma cantidad en su próxima decisión del 12 de abril.
Los encargados de formular políticas del Banco de Canadá dijeron la semana pasada que mantendrían una pausa condicional en las alzas de tasas, marcando el pico probable de su ciclo de ajuste.
Los temores de que la Reserva Federal continúe elevando las tasas han llevado a algunos observadores a advertir contra un debilitamiento del dólar canadiense si la tasa clave del Banco de Canadá termina divergiendo de su contraparte al sur de la frontera.
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Algunos economistas han especulado que el Banco de Canadá estará bajo presión para seguir el ritmo de la Reserva Federal para evitar que un dólar canadiense más débil alimente la inflación importada del sur de la frontera, aunque un alto funcionario del banco central echó agua fría sobre la idea en un discurso. el jueves.
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Anil Kashyap, profesor de economía de la Escuela de Negocios Booth de la Universidad de Chicago, dijo a Global News el lunes que si bien una decisión de la Fed la próxima semana puede parecer cercana, todavía hay suficiente tiempo para que el entusiasmo en torno al SVB se desvanezca para evitar cambiar su trayectoria de tasas. .
“Incluso tienen una semana para tomar una decisión. Esa es una semana larga. Si las cosas se calman en los próximos días, creo que volveremos a la programación regular”, dijo.
– Archivos de Anne Gaviola, Aaron D’Andrea, Jackson Proskow, Reuters y Associated Press de Global News
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