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¿Qué es el financiamiento de órdenes de compra?

Las órdenes de compra se acumulan y hay escasez de fondos para comprar productos a los proveedores para cumplir con los pedidos. ¿Suena relacionado? Si es así, entonces el financiamiento de órdenes de compra o el financiamiento de órdenes de compra es solo una solución para obtener rápidamente los fondos que tanto necesita para cumplir con estos pedidos.

En este artículo, aprenderá qué es exactamente el financiamiento de órdenes de compra, cómo funciona y las principales compañías de financiamiento de órdenes de compra, así que profundicemos.



¿Qué es el financiamiento de órdenes de compra?

La financiación de órdenes de compra es una opción de financiación comercial en la que su empresa de financiación de órdenes de compra paga a sus proveedores por los artículos que compra para cumplir con los pedidos de los clientes. Necesita una orden de compra válida y los costos estimados del proveedor para solicitar el financiamiento de la orden de compra.

Debe tener en cuenta que la financiación de la compra se basa en la orden de compra de su cliente y la solicita antes de facturar al cliente. Si desea financiar las facturas impagas de sus clientes mientras el flujo de efectivo es limitado, debe explorar el financiamiento de facturas o el factoraje de facturas.

¿Cómo funciona la financiación de órdenes de compra?

El proceso de financiación de PO es rápido. Como resultado, los propietarios de pequeñas empresas que buscan financiamiento no tienen que esperar meses para recibir financiamiento comercial.

Así es como funciona el financiamiento de órdenes de compra:

  • Recibe una orden de compra de un cliente
  • Se comunica con su proveedor para conocer el costo del proveedor para cumplir con el pedido del cliente
  • Se pone en contacto con una empresa de financiación de órdenes de compra para obtener un anticipo de efectivo con la orden de compra de su cliente y las estimaciones de costos del proveedor.
  • El proveedor recibe el pago de la compañía financiera y envía los bienes directamente al cliente.
  • Usted envía al cliente una factura por el pedido completado y su cliente paga la factura a su compañía financiera
  • La empresa de financiamiento de PO deduce sus tarifas y le envía el saldo

El beneficio de usar el financiamiento de PO para capital de trabajo es que no necesita un historial crediticio sólido.

La aprobación de la financiación de órdenes de compra a menudo depende de la reputación de sus clientes y proveedores. Por lo tanto, incluso si es propietario de un nuevo negocio, es elegible para el financiamiento de órdenes de compra.

¿Puede una empresa de financiación de órdenes de compra beneficiar a su pequeña empresa?

¿Se pregunta sobre las ventajas de la financiación de órdenes de compra para impulsar el crecimiento empresarial? En muchos casos, un préstamo de orden de compra es una buena opción para usar una tarjeta de crédito comercial, obtener un préstamo comercial pequeño y vender acciones para resolver problemas de flujo de caja.

Así es como el financiamiento de órdenes de compra puede beneficiar a su pequeña empresa:

  • Pedir dinero prestado con financiamiento PO es rápido y fácil.Para que pueda cumplir con los pedidos que de otro modo no se cumplirían
  • No se requiere garantía personal. Las compañías financieras pueden financiar órdenes de compra incluso si no tiene un buen historial crediticio.Esto se debe a que las compañías financieras a menudo se enfocan en los antecedentes o verificaciones de crédito de sus proveedores y clientes.
  • Puede liberar fondos para administrar otros gastos comerciales porque no tiene que pagar a los proveedores

La financiación de órdenes de compra puede aumentar el crecimiento de sus ventas, y usted no tiene control sobre factores como cuándo la empresa de financiación paga a sus proveedores y cuándo los proveedores envían productos a sus clientes. Esto significa que brindar satisfacción al cliente no está completamente bajo su control.

Además, si los clientes no pagan a tiempo, los cargos de financiación de la orden de compra pueden aumentar, lo que afectará sus márgenes de beneficio. Por lo tanto, es aconsejable explorar otras formas de obtener fondos.

Calificación de financiamiento de orden de compra

Las diferentes compañías de financiamiento de PO tienen diferentes requisitos de aprobación para el financiamiento de PO.

Sin embargo, las empresas calificadas tienden a tener lo siguiente en común:

  • Son pequeñas empresas B2B o B2G
  • Las pequeñas empresas deben vender productos terminados tangibles
  • El monto del pedido del cliente debe ser de al menos $ 15,000
  • Los clientes deben tener buen crédito e historial crediticio.
  • Los proveedores deben tener registros de la entrega oportuna de los bienes.

Las empresas que ofrecen financiamiento PO también pueden consultar el historial crediticio de sus clientes y proveedores. Debe comunicarse con su compañía de financiamiento de órdenes de compra para conocer los criterios de elegibilidad detallados.

Empresas de financiación de órdenes de compra 2022

Las siguientes son las principales compañías de financiamiento de órdenes de compra:

1. Brújula para pymes

SMB Compass es una empresa líder que proporciona financiación a tarifas competitivas. Durante 30 días, SMB Compass cobra entre el 1,5 % y el 3 %. El monto mínimo de subvención permitido es de $25,000 y el máximo es de $10 millones. Para calificar para el financiamiento de órdenes de compra, las empresas deben tener un margen de ganancia del 30%.

2. Capital de Jingmao

King Trade Capital es otra firma de financiamiento de órdenes de compra de renombre en los Estados Unidos. Hasta la fecha, King Trade Capital ha proporcionado aproximadamente $2500 millones en financiamiento a más de 400 empresas públicas y privadas en todo el mundo.

3. Financiamiento de órdenes de compra.com

Con PurchaseOrderFinancing.com, puede obtener hasta el 100 % de la financiación de la orden de compra. La empresa dará una respuesta inicial en un plazo aproximado de 72 horas. Si se aprueba, la financiación se puede completar en un plazo de 7 a 14 días.

4. Cumbre

Capstone se especializa en el factoring, el comercio y el financiamiento de órdenes de compra. Capstone tiene su sede en Nueva York.

5. Capital Franklin

Franklin Capital ofrece una amplia gama de soluciones financieras para ayudar a las pequeñas empresas a crecer. Para solicitar financiamiento de orden de compra con Franklin Capital, debe presentar estados financieros recientes, antigüedad actual de cuentas por cobrar y cuentas por pagar, una copia del contrato de proveedor y una orden de compra.

6. Finanzas Ashford

Ashford Finance afirma ser más flexible que otras opciones de financiación. Por lo tanto, si no puede obtener financiamiento de orden de compra de ninguna otra compañía, debe consultar Ashford Finance.

7. Primer Crédito Comercial

Si está en el negocio de distribución, 1st Commercial Credit puede ser ideal para el financiamiento de órdenes de compra. La empresa ofrece atractivas tasas de financiación de órdenes de compra del 1,5% al ​​5%. Debe estar en el negocio durante al menos un año y tener una declaración de impuestos para solicitar financiamiento PO de la empresa.

8. Liquidez

Liquid Capital afirma proporcionar alrededor de $ 3 mil millones en capital de trabajo a miles de pequeñas empresas en América del Norte. Puede estimar cuánto capital de trabajo puede obtener visitando el sitio web de Liquid Capital.

¿PO está financiando un préstamo?

No, la financiación de PO no es un préstamo. Esta es una forma de obtener el pago por adelantado de los pedidos de los clientes. Por lo tanto, no tienes que pagar intereses ni EMI. En su lugar, pagará a su compañía financiera una tarifa de financiación de la orden de compra.

¿Cuál es el costo de la financiación de órdenes de compra?

Costos de financiamiento de órdenes de compra entre 1% y 6% por 30 días. Diferentes compañías financieras de PO cobran tarifas diferentes. Debe obtener cotizaciones de varias compañías para obtener el mejor precio.

¿Qué documentos se requieren para el financiamiento de la orden de compra?

El financiamiento de la orden de compra generalmente requiere una copia de la orden de compra del cliente, estados financieros recientes, antigüedad actual de las cuentas por cobrar y cuentas por pagar, una copia del acuerdo con el proveedor y un resumen de las transacciones recientes.

Sin embargo, la lista de documentos necesarios varía de una empresa a otra.

En conclusión

El financiamiento de órdenes de compra es una excelente manera de cumplir con los pedidos que no se pueden cumplir debido a un flujo de caja deficiente. Pero debe tratar de encontrar la compañía que cobra menos. Mientras tanto, lea los artículos sobre los términos de los préstamos comerciales que necesita saber y cómo obtener un préstamo comercial para preparar mejor su pequeña empresa para el capital de trabajo.

Imagen: Elementos Envato


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